警惕以“金融创新”名义骗局翻新
作者：刘植荣
《中国经济周刊》等媒体近日报道称，2015年9月21日，超过1000位来自全国各地的昆明泛亚有色金属交易所（简称“泛亚”）的投资人聚集在证监会门口维权，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。就是这个泛亚，短短4年吸走22万投资者430亿元。
有人以“金融创新”的名义行骗，而且屡试不爽。其实，泛亚的操作手段并不复杂，就是配资炒股的翻版。配资炒股，是机构为散户提供高利贷，放大炒股的收益或损失。笔者2015年1月26日发表的《配资炒股悠着点》对配资炒股的风险提出了警告，最近发生的股灾与配资炒高股价有一定的关系。
泛亚是忽悠散户为投资机构配资，炒的是有色金属。投资机构通过泛亚从散户那里借钱，泛亚许诺给散户的日利率为万分之三点七（年化收益率约14%），当然，泛亚也向投资机构收取一笔不菲的管理费。9月22日，云南锗业发布公告称，2011年7月泛亚向该公司购买的锗是泛亚自己购买的，该公司的发票也是直接开给泛亚的，从2012年10月起该公司停止向泛亚销售产品。显而易见，泛亚也在自己搭建的交易平台上充当了投资机构的角色，自买自卖。媒体报道称，泛亚收储了3600吨铟，而国内每年需求量仅20吨，照此计算，泛亚收储的铟够中国用180年。不仅泛亚的存货高得离谱，价格更不可理喻。泛亚铟的价格比市场价高25%-30%，在市场铟价近年来逐年下跌的情况下，泛亚的铟价却逐年上涨。泛亚的铟价如此之高，没有企业会到泛亚买铟，泛亚的铟纯粹就是投机的筹码。既然是投机的筹码，只有保持价格一直上涨，才能保证后面的投资人为前面的投资人支付投资收益。一旦价格下跌或骗局败露，资金链必然断裂，整个平台轰然坍塌。这和各种以“金融创新”为掩护的非法集资套路没什么区别，都是让后进来的人为先进来的人还本付息。
投资者之所以屡屡上当受骗，还在于一些骗子惯喊“爱国”口号，抱官员大腿，让投资者感觉这家企业“政治过硬”。在2011年4月21日泛亚“成立暨开市庆典”上，时任昆明市委书记的贪官仇和为泛亚敲响了开市第一锣，当时的昆明市政府颁布了《昆明泛亚有色金属交易所交易市场监督管理暂行办法》，成立监管委员会对交易所进行监管。泛亚还自称是“全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95％的铟库存，替国家做战略收储”。泛亚危机爆发后，泛亚在多个场合公告称“境外敌对势力恶意做空中国稀有金属市场”，让投资者同情泛亚，憎恨“境外敌对势力”。再加上宋鸿兵、郎咸平、吴法天、茅于轼等专家教授为泛亚站台推销，百姓轻而易举地进入泛亚的圈套也就不足为奇。
屡屡发生的金融骗局，与监管部门的失职和执法部门的放任不无关系。泛亚出事后，云南省金融办和昆明市金融办均称泛亚不属于自己监管，云南省金融办称昆明市政府负责泛亚的监管，而昆明市金融办则称泛亚不属于自己监管，哪个部门监管自己也不清楚。有投资者去昆明市公安局经侦部门报案，而公安部门拒绝立案，理由是：“上面不让查，查了泛亚就得死，所以不能查。”
有人以“法无禁止即可为”为借口大肆进行金融投机甚至诈骗活动，严重扰乱金融秩序。“法无禁止即可为”不错，但要遵守市场法规，要加强市场监管。这好比交通，没有法律禁止你开车上路，但你一定要依法考取驾照，要开合格的车上路，上路后要遵守交规；交通部门也要负责交通监督管理，发现违反交规的行为及时禁止，发现交通事故及时处置。
最后提醒读者，投资理财一定要有风险意识。一般而言，包括股票在内的任何投资如果宣称的年收益率超过GDP的增长率时，就要特别进行风险分析，收益率越高，风险就越大。对那些弄不明白的金融产品以及大肆推广宣传的公司更应加倍警惕。（本文发《新金融观察》2015-09-28）
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